业绩展示需要知道的事项
发布时间：
2021/09/15 00:00
内容：也对过往业绩展示进行了规范。只有在遵循稳定性和内在逻辑一致性的原则上制定展示规则后，才可展示理财产品的过往业绩，且不得随意变更展示规则；此外，不能片面夸大或刻意选择性展示，避免对投资者造成误导。
是理财业务自律制度体系的重要组成成分，是理财产品要素设计在业绩基准方面的具体规范，内容包括目的依据、适用范围、展示定义、目标导向、管理责任、一般规定、展示要求、一致性要求、豁免情况、过往业绩展示这十部分：
在中提到理财产品的业绩比较基准，但并未进行详细说明。此次发布的是对业绩比较基准的展示进行定义的文件；而关于的说明对业绩比较基准进行了定义。
如展示理财产品过往业绩，应合理制定相关展示规则。过往业绩的展示应遵循稳定性和内在逻辑一致性的基本原则，不得随意变更展示规则，不能片面夸大或刻意选择性展示，避免对投资者造成误导，维护公平竞争的行业环境。
对于发布的意义和影响，交银理财相关负责人表示，作为行业性的自律准则，对产品业绩基准展示明确了底线式的规范。交银理财前期已完成了整改，相关基准展示已符合行业要求。
本次的亮点是明确给出了理财产品业绩比较基准示例。示例将理财产品业绩比较基准分为固定数值型、区间数值型、指数型三大类，并给出直接展示示例；对产品的点击展示示例，也进一步做出了明确。
目前银行和理财公司发行的产品中，大部分业绩比较基准仍是单一数值或数值区间。不少投资者将业绩比较基准误解为实际能拿到的收益率，甚至是预期收益率。当产品净值出现较动、未达到预期的投资收益率时，投资者与金融机构之间就容易产生摩擦。2022年，和农银理财均因理财产品的业绩基准展示不规范被罚。其中，，而农银理财相关的违规事实为。
内容：对展示要求部分的描述比重较多。一是业绩比较基准的披露，若理财产品使用了业绩比较基准，那么销售文件应当及时、准确、完整地进行披露，且销售机构需按照约定的时间和方式及时地向投资者提供业绩比较基准信息；
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