为您浅谈介绍业绩展示
发布时间：
2021/09/15 00:00
(以下简称)是理财业务自律制度体系的纲领性文件。而(以下简称)则是针对理财业务信息披露原则的进一步补充，明确了业绩比较基准展示规范的责任界限。
内容：对业绩比较基准的展示进行了定义，具体指理财产品销售机构在开展销售业务时，通过包括但不限于产品宣传销售文本、网站、网上银行、手机APP等形式或渠道对理财产品的业绩比较基准进行的列示、描述、解释、引用等行为；此外，关于的说明对理财产品业绩比较基准进行了定义，具体指商业银行或理财公司综合考虑市场环境、产品性质、投资策略、过往表现等因素，对理财产品设置的投资目标和相关解释说明。
融360数字科技研究院分析师也认为，具体提出了理财产品业绩比较基准的展现形式，并且给了展示案例，可以促进银行及理财公司按照标准来整改。理财产品业绩比较基准展示整改在技术上难度不大，主要是投资者的接受问题可能会影响到产品销售。
业绩比较基准是理财投资者接触到的比较直观的理财要素，也是能够体现理财产品收益风险特征和影响投资者决策的重要因素；明确表示规范业绩比较基准展示的重要性。
理财产品业绩比较基准的展示应科学合理、清晰易懂，避免使用晦涩难懂的语言文字。不得单独使用数值展示业绩比较基准，也不得突出使用数值展示业绩比较基准，禁止出现与其风险特征明显不匹配的情况。
据了解，自资管新规之后，银行就不再展示预期收益率这一指标，转而更换为业绩比较基准进行展示。作为投资者选择理财产品的重要参考指标，业绩比较基准展示的规范性深受关注。
要求理财产品业绩比较基准的展示应醒目显著，不得采用缩小字体、模糊色彩、缩减省略等影响显著性的方式；应科学合理、清晰易懂，避免使用晦涩难懂的语言文字。清晰且没有误导性的业绩基准将有助于树立机构良好的信誉，有助于构建投资者与银行机构的信任，有助于提升银行机构的长期竞争力。
为有序规范理财市场相关行为惯例，在理财销售新规的基础上，近期，中国发布（以下简称），要求银行、理财公司在选择展示理财产品业绩比较基准时加强行为规范，并设置了6个月过渡期，过渡期内，相关机构应逐条对照、积极整改。
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